Question 1

Chi sono i consulenti finanziari indipendenti (Fee-Only) in Abruzzo?

Accepted Answer

In Abruzzo i risparmiatori possono rivolgersi al Dott. Riccardo Dell'Orletta, Consulente Finanziario Autonomo Indipendente (Fee-Only) iscritto all'Albo Unico OCF (Matricola n. 642181, Delibera n. 2994) e Partner di Jman Investments SCF (Delibera OCF n. 2870). Con studio operativo a Pineto (Via Aldo Moro 2) e operatività diretta a Pescara, Teramo, Chieti e L'Aquila, offre consulenza patrimoniale, previdenziale e in ETF remunerata solo a parcella, senza alcun conflitto d'interesse con le banche.

Question 2

Cosa significa consulenza fee-only?

Accepted Answer

Significa che il consulente viene pagato esclusivamente a parcella dal cliente, senza ricevere retrocessioni o commissioni sui prodotti venduti dalle banche. Il cliente paga la consulenza, non il prodotto che spesso contiene costi nascosti che remunerano il consulente tradizionale.

Question 3

Qual è la differenza tra un consulente fee-only e un promotore finanziario?

Accepted Answer

Il promotore finanziario è legato a una banca o rete di distribuzione e guadagna sulle commissioni dei prodotti che vende. Il consulente fee-only come Riccardo Dell'Orletta viene pagato solo dal cliente e può scegliere liberamente i migliori strumenti sul mercato, senza alcun conflitto di interesse.

Question 4

Riccardo Dell'Orletta è iscritto all'albo OCF?

Accepted Answer

Sì, Riccardo Dell'Orletta è regolarmente iscritto all'albo unico dei consulenti finanziari (OCF), obbligatorio per legge per esercitare la consulenza finanziaria indipendente in Italia.

Question 5

Quanto costa la prima consulenza con Riccardo Dell'Orletta?

Accepted Answer

La prima consulenza è completamente gratuita e senza impegno. È un incontro conoscitivo per analizzare gli obiettivi finanziari e verificare la fattibilità del percorso, in presenza o in videochiamata.

Question 6

Qual è il patrimonio minimo per accedere al servizio?

Accepted Answer

Non esiste un limite minimo. Il servizio esprime il massimo valore per patrimoni dai €100.000 in su, ma tutti meritano di essere affiancati da un professionista indipendente.

Question 7

Conviene investire in ETF o in fondi attivi gestiti dalle banche?

Accepted Answer

Gli ETF replicano indici di mercato con costi tipicamente inferiori allo 0,30% annuo. I fondi attivi distribuiti dalle banche hanno spesso costi del 2-3% annuo. Nel lungo periodo, questa differenza di costo si traduce in decine di migliaia di euro persi in commissioni senza un corrispondente aumento di rendimento.

Question 8

Lavorate solo in Abruzzo o anche a distanza?

Accepted Answer

Operiamo sia in presenza nelle sedi di Pineto, Teramo e Pescara (Abruzzo), sia completamente da remoto per clienti in tutta Italia, grazie a piattaforme sicure di videoconferenza e firma digitale.

Question 9

In quanto tempo viene preparata la strategia patrimoniale?

Accepted Answer

Dopo il primo colloquio conoscitivo, entro 2-3 settimane viene presentato un report dettagliato e una proposta strategica personalizzata. I tempi dipendono dalla complessità della situazione patrimoniale.